Aprende a construir carteras equilibradas y diversificadas que se adapten a tus objetivos financieros. Descubre metodologías probadas para optimizar el rendimiento de tus inversiones.
Explorar Programa de AprendizajeBasado en la teoría de Harry Markowitz, este enfoque busca maximizar el rendimiento esperado para un nivel dado de riesgo mediante diversificación científica.
Enfoque a largo plazo que establece pesos objetivo para diferentes clases de activos según el perfil de riesgo y horizonte temporal del inversor.
Estrategia activa que permite desviaciones temporales de la asignación estratégica para capitalizar oportunidades de mercado a corto plazo.
Metodología avanzada que considera múltiples factores de riesgo y rendimiento para construir carteras más robustas y adaptables.
Analizamos tu situación financiera actual y definimos objetivos específicos y medibles.
Creamos una estrategia personalizada basada en tu perfil de riesgo y horizonte temporal.
Ejecutamos la estrategia con herramientas profesionales y seguimiento detallado.
Supervisamos y ajustamos tu cartera regularmente para mantener el rumbo hacia tus objetivos.
La asignación a acciones depende principalmente de tu edad, tolerancia al riesgo y objetivos financieros. Una regla general sugiere restar tu edad de 100 para obtener el porcentaje en acciones, pero cada situación es única y requiere análisis personalizado.
El rebalanceo puede hacerse trimestralmente, semestralmente o anualmente, dependiendo de la volatilidad del mercado y tus costos de transacción. También puedes establecer umbrales de desviación del 5-10% para activar el rebalanceo automático.
Los bonos proporcionan estabilidad, flujo de efectivo predecible y diversificación frente a la volatilidad de las acciones. En 2025, es crucial considerar bonos indexados a inflación y diversificar por duración y calidad crediticia.
La inflación erosiona el poder adquisitivo, por lo que es importante incluir activos que históricamente han protegido contra ella: acciones, materias primas, bienes raíces y bonos indexados a inflación. La asignación debe ajustarse según el entorno inflacionario.
Nuestro equipo de profesionales certificados te guiará a través de metodologías probadas y estrategias adaptadas a las condiciones del mercado actual. Combinamos décadas de experiencia con las últimas innovaciones en gestión de riesgos.
Conoce Nuestro EquipoDirector de Estrategias de Inversión